Promotore finanziario e l'offerta a distanza di prodotti finanziari

La normativa sull'offerta a distanza di prodotti, strumenti e servizi finanziari, ovvero la vendita che avviene utilizzando tecniche di comunicazione come il telefono, il fax, la posta o il computer.

Essa stabilisce i casi in cui è obbligatoria la presenza dei promotori finanziari.

Deve esserci sempre un promotore al di là del filo (o dello schermo) se l'offerta di investimento è destinata ad un singolo investitore, al fine di rendere possibile un'interazione immediata.

Anche nell'offerta a distanza il promotore deve rispettare le regole generali di comportamento previste per lo svolgimento della sua attività.

Con alcuni particolari accorgimenti: i documenti che il cliente deve ricevere o consegnare potranno essere inviati anche a distanza, l'importante è che arrivino a destinazione in modo che possano essere conservati in maniera duratura (stampandoli o archiviandoli elettronicamente).

Per esempio gli ordini di negoziazione titoli ricevuti per telefono devono essere soggetti a registrazioni secondo quanto previsto dalla società - ad esempio la Banca o la Sim - e secondo la normativa vigente.

Le informazioni che il risparmiatore richiede, dovranno essere fornite come sempre con chiarezza, tenendo conto della tecnologia utilizzata.

Va adoperata quindi ogni forma di tutela per il promotore finanziario, per la società e per il cliente in ogni situazione e le regole interne della società, la normativa vigente, il codice deontologico e gli organi di controllo relativo alle società, alla rete dei promotori finanziari e al singolo promotore finanziario vanno senza dubbio verso questa direzione.