Il Promotore Finanziario - chi è - compiti - ruoli

PROMOTORE DI SERVIZI FINANZIARI

È il soggetto al quale è possibile rivolgersi per acquistare strumenti e servizi finanziari utili ad investire il proprio risparmio.

È l'unico operatore del settore autorizzato ad incontrare i risparmiatori e ad offrire loro strumenti finanziari e servizi di investimento al di fuori della sede di una BANCA, di una SIM o di una SGR (articolo 31 del Testo unico della finanza D. Lgs. 58/98).

Il promotore è in sostanza la persona competente da cui il cliente può ottenere informazioni, spiegazioni, risposte ai propri dubbi, e soprattutto un rapporto personale ed un'assistenza continua che lo sportello bancario raramente è in grado di offrire.

Il suo compito:

  • contattare i clienti al di fuori della sede della propria società;
  • analizzarne le esigenze di investimento;
  • proporre loro le soluzioni più adatte tra quelle che la società di cui ha il mandato può offrire;
  • raccogliere le disposizioni per l'investimento;
  • consegnare i documenti previsti;
  • ricevere il denaro da investire (esclusivamente assegni bancari o circolari non trasferibili, ordini di bonifico, eventualmente titoli - obbligazioni, azioni ... - intestati o girati alla SGR);
  • aggiornare periodicamente l'analisi della situazione finanziaria del cliente e suggerire le variazioni più idonee al mutare dei mercati o delle esigenze finanziarie del cliente.

Il promotore finanziario deve essere iscritto all'Albo unico nazionale dei promotori finanziari istituito presso la Consob (che con la propria normativa disciplina l'attività del promotore finanziario) e rispettare regole di comportamento severe per garantire al risparmiatore la massima affidabilità.

A questo scopo l'Associazione nazionale promotori finanziari - Anasf - ha elaborato un Codice deontologico che disciplina tutti gli ambiti di attività del promotore e in particolare il rapporto con il cliente.

La società (banca, sim o sgr) per cui il promotore opera, per offrire una migliore tutela al risparmiatore, è ritenuta responsabile in solido dell'operato del promotore stesso e ne risponde anche in caso di comportamenti penalmente perseguibili.